扎心！1800万还能追回吗？投资人自述在钜派遭遇“五雷轰顶”

“雷潮”不断的当下，投资理财需谨慎。在市场的教育下，有些投资者面对“踩雷”事件，或多或少有了一定的承受力。分散投资，有时候可以降低一定风险，尽量不要把鸡蛋放在同一个篮子里，然而，还是会有投资者把“钱袋子”放在同一艘船上。一朝“踩雷”已属不幸，根据《金融科技情报》报道，有人在钜派遭遇“五雷轰顶”，这“运气”也实在是没谁了。

近日，投资者林先生（化名）向金融科技情报讲述了他在钜派投资的“奇遇”，购买的理财产品中，有5只产品出现不同程度的违约，而这些产品，均是钜派投资发行或代销。

据林先生介绍，出现问题的产品分别是信文天业、钜澎大观稳盈优先私募基金、钜澎和光稳赢优先投资私募基金、钜安长江上海核心商业专项私募基金和赢翰资产上海南翔虹湖天地私募基金。

“钜澎大观稳盈两期我都买了，加上其他几只产品，超过1800万。”林先生说。

作为投资界的老兵，林先生在钜派、恒天和诺亚都有投资。事实上也并不是他第一次遇到产品出现问题，之前在永宣金矿项目中，已经损失不少。多年的投资经验，使得他有个很好的心态，去应对市场的风险。

“放眼全国，能够连续踩这么多雷的，我应该是第一人。”在讲述自己的遭遇时，林先生还不忘自我揶揄一番。

购买的理财产品接连出现违约的情况后，林先生曾多次前往钜派进行沟通，刚开始态度很好的，但是始终不解决问题。甚至钜派的高管会对他进行投资者教育，买者自负，打破刚对。

“打破刚兑应该是受托人没有任何责任的情况下进行的，如果在投资程序中，受托人存在明显的失误，这不叫刚兑，这叫赔偿。”林先生则认为，打破刚兑，只是给了那些不负责任的人一些借口。

在林先生看来，除了信文天业，其他几只问题产品，钜派投资在风控方面存在多处瑕疵，因此要对此负责。

大观稳赢与和光稳赢成立前 融资方大股东股权遭冻结

根据林先生提供的产品资料显示，大观稳赢与和光稳赢两只基金总募集金额达到16亿之多，而这些钱均流向了由温晓东实际控制的韬蕴资本集团有限公司（简称韬蕴资本）及关联公司。

根据钜澎大观稳盈优先私募基金2018年第三季度报告显示，该基金分为两期，分别成立于2017年1月26日和2017年2月25日。基金总规模为6.263亿，存续期限为2年。管理人为上海钜澎资产管理有限公司，本基金主要投资于由韬蕴（北京）投资基金管理有限公司作为普通合伙人暨执行事务合伙人的北京韬蕴一号产业投资管理中心（有限合伙）的有限合伙份额，并最终参与A 地产公司的资产重组项目。

按照上述信息显示，大观稳盈将于2019年2月全部到期。然而，1月3日，钜澎资产发布大观稳赢延期公告，称由于近年来国内资本市场整体低迷以及重大资产重组的审核趋于严格等宏观因素，标的公司的资本运作过程较为缓慢，至今未完成上市工作。故大观稳盈在届满两年时不能变现退出，管理人决定延长各自的存续期限，延长期最长不超过24个月。

对此说法，林先生则并不能接受。“我们买的产品是委托贷款，并不是股权投资，标的物是否上市，与我们无关。”

钜澎和光稳赢优先投资私募基金将于2019年5月12日到期，但能否安全退出，也存在不确定性。

根据钜澎和光稳赢优先投资私募基金2018年三季度报告显示，该基金分为4期，在2017年4月26至2017年5月18日成立，基金总规模约10亿。基金管理人为上海小村幻熊资产管理有限公司，由钜澎资产代销。

本基金通过委托恒丰银行对韬蕴资本集团有限公司发放委托贷款，用于借款人按照约定方式参与标的物公司的股权投资提供资金支持。

而上述两个基金均是委托贷款，借款人均指向了韬蕴资本及其关联公司，总规模达16亿之多。而这正是被投资人质疑的。根据企查查显示，韬蕴资本集团有限公司成立于2014年11月21日，注册资本金为2亿。法人代表及实际控制人为温晓东，其持有90%的股权。

值得注意的是，2016年，温晓东持有的股权被上海市第一中级人民法院冻结，冻结期限为3年，自2016年11月16日至2019年11月15日。

对此，林先生认为，无论是钜派还是小村资本，在上述两个项目尽调过程中，均存在明显的过失，韬蕴资本实际控制人温晓东在2016年就存在财务风险的情况，作为基金管理，未能发现这一风险。

“这两个项目均是委托贷款，风险应当谨慎，在基金成立前，温晓东的股权已经被冻结了，为何基金管理人均未能及时发现？”林先生说。

钜安长江上海核心商业专项私募基金：8亿资金去哪了？

据林先生介绍，钜安长江上海核心商业专项私募基金本应于2018年12月20日付息，但是至今他也未拿到利息。

根据钜安长江上海核心商业专项私募基金2018年三季度管理报告显示，该基金成立于2017年12月22日，共有2期，总规模为8.352亿，基金存续期限为18+6个月，投资期限为12+6个月。管理人为钜洲资产管理（上海）有限公司，资金用途为对上海春申汽配市场有限公司进行债权投资，资金将主要用于支付金盛上海家居博览中心项目工程款及装修款及管理人书面同意的其他用途。

根据基金资料显示，金盛家居博览中心是一个具有21万平米超大规模的项目，集设计、展示、销售、办公、文化信息交流等功能为一体。现场主体结构已经完成，正在启动内部装修工作。预计于2018年5月正式开业，经过6个月的经营，与年底发放经营性物业贷。

“在此之前，销售人员告诉我，基金成立后，融资方需要拿这笔钱偿还交通银行5亿贷款，然后解除抵押物交通银行第一顺抵押，我们就是第一顺位抵押。”林先生说。

让林先生疑惑的是，一个主体结构已经完成的项目，募集了超过8亿资金，却没有用来装修，项目还成了烂尾，这笔钱去哪了？

在三季度报告中，钜洲资产还对该项目做出重大事项说明，称按照投资框架协议的相关约定，项目公司应于管理人确认募集结束后，解除抵押物交通银行的第一顺位抵押，但项目公司未能及时履约，管理人随后函告项目公司及担保方，要求其改正违约行为，且在解除交通银行抵押前增加南京金盛壮士市场经营管理有限公司为项目公司还本付息等义务提供连带责任保证担保。

除了上述三个产品，金融科技情报了解到，林先生还持有信文天业契约型私募基金，该基金于2018年10月到期，但是已经违约。

而持有的赢翰资产上海南翔虹湖天地私募基金将于2018年12月20日至2019年1月26日陆续到期，但形势依旧不乐观。

“一个产品因为市场原因出现问题，并不可怕，但是一家企业本身就病了，那才叫可怕。出现一个问题，是偶然现象，但是出了一系列问题，还能说是偶然现象吗？”林先生说。