行业规范建设需树立“三个意识”

　　平安人寿山东分公司持续推动“行业规范建设年”活动，通过“月月有活动、季季有高潮、半年一小结、全年大总结”，及时推广好的活动方法和工作经验，推动员工牢固树立规则意识、红线意识、大局意识，以标准化引领规范化，以规范化促进标准化，促进公司平稳健康可持续发展。

　　树立规则意识。今年4月，该公司制定了“行业规范建设年”活动文案评选方案，通过邮件方式下发全辖，要求各部门、各机构做到“月月有活动、季季有高潮、半年一小结、全年大总结”，各部门、各机构由此积极行动起来。同时，该公司还借助海报、展架、户外大屏等向社会公众宣传“行业规范建设年”活动，上半年该公司针对管理层进行的合规法律培训中，特别开展一次“行业规范建设年”活动专题宣导，加深管理层对“行业规范建设年”活动的认识。

　　树立红线意识。该公司根据道德风险的诱发程度，确定不同岗位的风险等级，对高风险关键岗位制定有针对性的监督预警程序。首先，梳理高管任职管理流程，加强高管任职管理。其次，制定高管问责管理办法，与绩效考核挂钩，增加合规考评权重，对违法违规行为实行一票否决。明确各层级管理职责，强化责任意识，落实合规风险管理责任。再次，修订考核管理办法，明确岗位职责，严控风险事件，加强内控管理。最后，定期或不定期开展自查，重点关注从业人员是否严格执行公司制度，同时深挖制度缺陷，提升管理效益。

　　同时，严格从业人员行为规范管理。引导从业人员谨记《员工行为准则》《违规行为处理执行标准》《个人寿险业务人员品质管理办法》《“红、黄、蓝”牌处罚制度》等制度规定。

　　树立大局意识。2019年，该公司积极贯彻“推行三短，实现三转”的文化主题，改变工作作风，促进业务达成，实现科技转型，从“传统金融人”向“科技金融人”转变，全面提升公司服务和保险保障水平。

　　一方面，运用生物认证、大数据等十余项AI技术，构建了业务甄别、风险定位、在线自助和空中门店四大核心能力，打造起100%全域覆盖、全流程智能办理、动态精准风控的智慧服务体系。

　　另一方面，实现线下与线上相互转化的销售管理。通过金管家APP等社交工具，该公司实现了公司、代理人及客户间的实时连接，通过线上线下相互转化的亲子圈、健康圈的经营实现与客户的高频互动，对客户浏览习惯、e锦囊查看规律等进行大数据分析，从而实现精准营销。同时不断升级展业工具“口袋E行销”，不仅可以智能分析客户保额需求，帮助推荐客户所需产品，极大限度简化销售流程，还可以进行活动量管理、任务提醒、学习培训等项目，借以全面赋能代理人。

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