揭开安信信托“挪用”面纱：17个项目挪给谁了？

　　来源：大话固收

　　前天的一个大新闻，是上海银监局忽然公布了安信信托“违规”的具体项目——整整有31个之多。

　　监管按照“违规类型”，将涉及违规的分成了五类，包括承诺最低收益、资金挪用、风险提示不足、信息披露等，这是监管的思路；对普通投资者来说，最关心的仍然是其中关键的“挪用”，因为这关系到资金流到哪里去，又（可能）从哪里回来。

　　我们知道，由于有“三方托管”的存在，集合信托计划资金首先必须是托管银行按照托管协议转入融资方对公账户。因此实际具体项目情况中，信托公司不可能自行就从托管户把资金挪走。

　　换句话说，融资方不知情，这笔钱根本挪不走。双方配合才能挪用，这是第一层；

　　那究竟是哪些融资方“配合”了呢？

　　根据监管部门官网公示，一共有17个项目：

　　看上去名字各不相同，但实际上，这些项目之间并非毫无关联。

　　根据我核实到的信息，有6个项目和新华城或它的实控人“唐宝文”相关。

　　这6个项目中，有的是新华城直接融资；有的则是明面上工商信息中查不到，看不出来，但合同中写明了“新华城及唐宝文夫妇”提供担保：

　　另有4个项目，几家融资方之间也是相互勾连：

　　安信安赢77号•成都万锦城特定资产收益权转让附回购集合资金信托计划

　　安信锐赢23号•川宏实业并购贷款集合资金信托计划

　　安信锐赢24号•益有实业并购贷款集合资金信托计划

　　安信锐赢26号•成都谷昌矿业流动资金贷款集合资金信托计划

　　举个例子，锐赢26号的融资方成都谷昌矿业，2011年7月发生了一次股东变化。国之杰（安信实控人）和万腾实业（现任XX信托股东，也是安赢77号成都万锦城的交易对手）退出了谷昌矿业矿业，留下来的是“成都川宏金沙置业”： 

　　这个“川宏金沙”，正是锐赢23号川宏实业旗下公司。

　　在安信信托的一系列系列诉讼中，也可以看到，川宏商业、成都益友、宏达集团，这些成都本土企业，频频一同出镜。

　　另外，成都益有实业控股的瀚博汇鑫，是安信的第四大股东，持股比例为2.91%；这就又和安信自己扯上了关系。

　　和安信扯上关系的，还有安信创赢45号•青海钾肥产业贷款集合资金信托计划”，融资方海西控股的股东上海谷欣投资，之前有某上市公司公告称“上海谷欣是安信信托在光伏电站领域投资运作平台”。

　　剩下的几个项目中，“锐赢33号”没看到具体资料，不评论；另外3个是单一资金信托，基本上也和个人投资者没什么关系。

　　至此，这挪用的17个项目，一点一点“拼出来了”。

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责任编辑：唐婧