独家|起底汇丰控股：“陷害”华为 涉多起毒贩洗钱被罚120亿 平安是大

去年赚1300亿元。

近日,《环球时报》援引英国《金融时报》报道称,因涉嫌洗钱和违反制裁法案等一系列问题而被美国司法部盯上的汇丰银行,为逃脱处罚,同意在其他案件中“配合”美国司法部进行调查。中国的华为公司成为了上述“配合”下的受害者,最终导致华为高管被捕。

汇丰银行是汇丰控股有限公司(HSBC)的全资附属公司,总部位于中国香港,业务遍及欧洲、亚洲、中东和北非、北美和拉丁美洲等多个地区。汇丰控股与中国渊源颇深,始建于1865年,是目前全球最大的银行及金融机构之一。2018年《财富》世界500强排行榜显示,汇丰控股位列第90名。

截图来自汇丰控股2018年年报

2018年11月,据港交所权益披露,中国平安旗下平安资产管理有限责任公司(以下简称“平安资管”)已将对汇丰控股的持股比例增至7.01%,成为后者最大股东。时间财经查阅港交所披露易发现,截至2019年7月9日,平安资管仍为汇丰控股第一大股东。

财报显示,2018年汇丰控股实现基准收入537.8亿美元(约合人民币3700.06亿元),同比增长4.54%;实现税前利润198.9亿美元(约合人民币1368.43亿元),同比增长15.9%。

关于中国平安是否会因“汇丰‘陷害’华为事件”遭受牵连,以及是否对事件知情等问题,时间财经多次致电董秘办公室进行求证,电话始终无人接听;时间财经亦将采访提纲发送至董秘办邮箱,截至发稿未收到回复。

截图来自汇丰控股2018年年报

据《环球时报》,路透社此前曾报道称,汇丰在2016年年底到2017年开始“配合”美国司法部对华为发起的“调查”,原因是为了换取美国司法部对汇丰银行的宽恕,因为汇丰本身还涉及其他违反美国制裁禁令的案件。

2012年7月,美国参议院发布一份调查报告指称,汇丰银行涉嫌为墨西哥毒贩洗钱、为中东恐怖组织融资及无视美国对伊朗的制裁。当年12月,汇丰银行宣布,已就美国政府的反洗钱调查同美国政府达成一揽子和解协议,其中包括同美国司法部达成的一个为期5年的“暂缓起诉协议”。

2012年7月,汇丰高管接受美国相关机构问询

根据协议,银行方面承认违反了美国的《银行保密法》,以及其他一些旨在防止洗钱的美国法律。据彭博社,汇丰银行为此付出的代价是19.21亿美元(彼时约合人民币121.02亿元),其中12.5亿美元为暂缓起诉协议罚金,6.65亿美元为民事罚款,这也创下了彼时美国洗钱案的最高和解金额。

美方制裁内幕

2010年,美国联邦储备委员会(以下简称“美联储”)和美国货币监理署(OCC)在调查中发现,汇丰银行存在着“未经报告的洗钱或为恐怖主义融资的重大可能”。美方指控汇丰银行墨西哥分行和美国分行未遵守反洗钱法,导致汇丰墨西哥分行几乎沦为贩毒集团的帮凶。据称,仅在2007年至2008年一年间,从墨西哥流入美国的现金就高达70亿美元。

随后,美国汇丰银行与美国货币监理署(OCC)签订了一项同意停止和终止令,同时北美汇丰控股有限公司(以下简称“北美汇丰”)亦与美国联邦储备局(以下简称“美联储”)订立一项同意停止和终止令。

2012年,美国汇丰银行与美国货币监理署进一步签订了覆盖整个企业的合规同意令(以下简称“同意令”)。该文件要求汇丰的所有美国业务需采取改善措施,制订有效的合规风险管理计划,涵盖与《银行保密法》及反洗钱合规事宜有关的风险管理。

2012年12月,汇丰控股有限公司(以下简称“汇丰控股”)达成多项协议,包括接纳美联储的停止及终止令,以及同意向英国金融行为监管局(FCA)承诺遵守若干前瞻性反洗钱及制裁相关责任,并委任一名独立合规监察员,以定期评估集团的反洗钱及制裁合规计划。

2012年12月,美国政府与汇丰就洗钱问题达成19亿美元和解

与此同时,2012年12月,汇丰控股亦就涉及美国财政部海外资产控制办公室(OFCA)制裁人士的过往交易与该办公室订立协议。独立顾问将与美联储及FCA酌情决定的期间内,继续开展审查并提交定期报告。

2018年6月至9月期间,美国汇丰银行及北美汇丰实施美方所要求的补救措施后,美联储和美国货币监理署相继终止上述同意令。

据年报披露,独立监察员对汇丰内部展开的审查,已识别出若干潜在的反洗钱和制裁合规问题,汇丰现正与美联储、FCA及OFCA进行深入检讨。在遵守英国反洗钱规例以及金融犯罪系统和监控规定方面,FCA亦对英国汇丰银行有限公司展开调查,汇丰正配合上述各项调查。

汇丰全球各地区营收情况,截图来自汇丰控股2018年年报

环球时报援引《金融时报》称,汇丰的内部人员表示,由于美国政府给汇丰派了监控人员,同时还有一个200至400人的团队随时可以获得银行的一切信息,因此“汇丰不可能抗拒美国司法部的要求和调查”。

涉多起黑帮洗钱案

自2014年11月起,美国的联邦法院先后接获多宗法律诉讼,原告为中东恐怖袭击或墨西哥贩毒集团暴力活动的受害人或其亲属,被告则包括汇丰旗下多家公司以及其他人士。在每一宗诉讼中,原告指称被告协助和教唆受制裁的各方作出非法行为,违反美国《反恐法》。

九宗诉讼现有待纽约州联邦法院审理,而一宗诉讼已提出上诉。2018年7月,在一宗诉讼中,纽约地区法院接纳了汇丰的撤销呈请,而在另一宗诉讼中,法官发出一项建议,认为纽约地区法院应拒绝被告的撤销呈请。原告就作出撤销判决的诉讼提出上诉,目前案件尚待审理,另外两宗诉讼的撤销呈请亦有待审理。

2018年12月,纽约地区法院接获三项新诉讼和两项与原有诉讼相关的诉讼。汇丰控股称,“此等新诉讼仍处于相当初步的阶段”。

2014年7月,加拿大安大略省高等法院(Ontario Superior Court of Justice)接获控告汇丰控股及一位前任雇员的案件,声称代表于2006年7月至2012年7月期间购买汇丰普通股及美国预托股份的一群人士,寻求损害赔偿金最多200亿加元。

申诉人指称,被告在汇丰控股及其全资拥有的间接附属公司加拿大汇丰银行所发出的文件中,就汇丰遵守《银行保密法》、反洗钱、制裁及其他法律的情况,曾作出法律及普通法下的失实陈述。

2017年9月,安大略省高等法院因欠缺司法管辖权而撤销对汇丰控股及该前任雇员提出的法定申索,根据普通法对汇丰控股提出的失实陈述申索则根据非便利公堂原则而暂缓处理。2017年10月,原告向安大略省上诉法院提出上诉,而上诉于2018年7月被驳回。2018年10月,原告向加拿大最高法院申请上诉许可,目前该案件尚待审理。

2018年7月,英格兰及威尔士高等法院(High Court of England andWales)接获一项控告汇丰控股的案件,指称汇丰控股于2007至2012年期间就汇丰集团遵守反洗钱、反资助恐怖份子和制裁法律、规例和要求,以及汇丰集团更普遍地遵守监管规定方面在公开声明中作出不真实、误导陈述及存在遗漏。

汇丰控股在年报中表示,“根据目前已知的事实,现阶段要求汇丰预测此等事宜的解决方案并不切实可行,但有关影响可能甚大”。(北京时间财经 胡飞)