投资者30亿血本无归！说说汇能金控“爆雷”的那些事儿

中国银行“原油宝”那颗大雷还没结束，锤子哥看到券商中国报道，深圳市前海汇能金融控股集团有限公司（以下简称汇能金控）通过不断发行新产品募集资金，以借新还旧的方式承诺给投资者高回报率。与此同时设立资金池，将资金挪作他用，甚至用于民间高利贷，最后资金链断裂，导致1500多名投资人近30亿资金无法兑付。至此，继今年三月深圳市人民检察院发布汇能金控涉嫌非吸案被审查起诉之后，它又被拉入公众视野。

事件回顾

2014年1月至2018年10月期间，汇能金控共发行了75支私募基金产品，总募集金额约为85.94亿元人民币，返还投资人本金总计55.85亿元，未兑付本金总计29.53亿元，共计吸收投资者1507人（去重）资金。

从财查到APP查询得知，汇能金控备案了18只私募基金，另根据证监会深圳局的处罚通知，有24只基金未进行备案。不仅如此，汇能金控还向非合格投资者募集资金，汇能金控担任基金管理人的有限合伙型私募基金深圳前海汇能叁号新三板投资企业、深圳前海汇能达荣壹号信息咨询企业存在向非合格投资者募集资金行为，分别向投资者杨某募集资金50万元，向投资者熊某募集资金50万元。汇能深业泰然观澜玫瑰苑物业并购私募投资基金和汇能深业泰然观澜玫瑰苑物业并购私募投资基金二期是汇能金控担任基金管理人的契约型私募基金，分别募集资金1.501亿元和2.302亿元，合计3.803亿元，后汇能金控将上述基金财产全部转移至关联公司深圳前海汇能天宝投资管理企业（有限合伙）银行账户。

侦查机关认定：犯罪嫌疑人徐山系汇能金控法人代表、董事长和公司实际控制人，负责汇能金控整体事务及对外投资。犯罪嫌疑人康媛媛（徐山妻子）系公司大股东（持股90%）和监事，负责汇能金控日常管理运营，分管财务部、财富中心（营销部门）、人事部、客服部等。犯罪嫌疑人杨桦系汇能金控执行总裁、财富中心总监，协助康媛媛管理汇能金控的人事部、财富中心等部门，主要负责寻找客户投资，对汇能金控的私募基金产品宣传、销售，向投资人募集资金，完成公司销售任务。犯罪嫌疑人黄龙君系汇能金控财富中心总监，在杨桦离职后履行财富中心负责人职责，负责寻找客户投资，对汇能金控的私募基金产品宣传、销售，向投资人募集资金，完成公司销售任务。

据了解，2019年4月26日，警方对汇能金控以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。2019年7月20日，前海汇能金融控股集团案通报显示，警方已调取集团涉案资金账户流水，并聘请第三方司法审计机构对涉案资金流水进行司法审计，已对该公司涉案人员办理限制出境手续，并约谈该公司涉案人员核查相关情况。警方还表示，将持续关注该公司的兑付情况。

根据警方此前通报显示，从去年4月26日立案后至11月28日，汇能金控累计向投资人兑付约5271万元。2019年10月15日，对该案犯罪嫌疑人徐某、康某媛、苏某、邓某、刘某、黄某君、杨某和江某菲等8人依法采取刑事拘留强制措施。11月28日，通报显示，犯罪嫌疑人徐某、黄某君和杨某三人已被深圳市福田区人民检察院依法批准逮捕。截至2019年11月25日，公安机关共冻结涉案资金约4000万元人民币；首次查封涉案不动产四处，轮候查封涉案不动产三处；冻结三辆涉案车辆的过户权限......

汇能金控的爆雷让逾千名投资人血本无归。甚至还有投资人在爆雷之前一个月，在理财经理的鼓动下购买了数百万高息理财产品。锤子哥想说，我们都知道投资有风险,但风险也是可以控制的，然而要想控制风险，首先得知道投资中的常见风险有哪些，那么投资理财时我们首先看什么风险呢？那就是道德风险，所谓的道德风险，说的通俗易懂点，就是投资者被骗或者管理人不尽职的风险。很多投资者投资失败甚至血本无归，并不是因为他们投资的钱投资到了产品所描述的资产或项目之后，最终因为市场或项目运行不佳失败而亏损。而是因为他们被销售机构或资产管理人给欺骗了。他们的钱压根就没被拿去投资所宣传的项目或者项目是严重包装过的。

很多投资者在投资时，也不是没有风险意识，有的甚至自己认真研究投资项目本身的机会和风险。有的分析的还挺透彻，让投资顾问都自愧不如。可是这些自认为很谨慎和专业的投资者，最后还是亏的很惨，甚至血本无归。“为什么会这样？项目很好呀，风险控制措施也很到位......”那就是因为投资者光顾着研究项目本身的投资风险，却忘了深入调查这个项目的道德风险。

过去十几年来先后出现过原始股、贵金属、收藏品、期货、P2P、私募基金、私募债、假信托等欺骗或者忽悠投资者的已跑路和倒闭的理财公司成千上万家，累计让投资损失保守估计超过2万亿。不用怀疑这个数，汇能金控的涉案金额算少的，因为易租宝和大大集团涉案金额加起来就接近千亿了。

总结下来，具备不是正规金融机构，没有金融牌照，不受一行二会监管，项目虚假包装或实际投向并非宣传项目而是高风险项目，宣传的回报率都在银行理财收益的2倍以上等要素的产品切记一定别去碰，一个个投资陷阱，将多少想要一夜暴富的投资者弄得苦恼不堪。

投资不是赌博，首先是利用手中的资金去赚取收益来实现保值增值的目标，而不是以‘小博大’企图一夜暴富。因此，风险控制最为重要，保本在先，稳定的收益在其次。