以案说法｜公司涉嫌非法集资 两年多的付出却换来一身债务

工作两年多，最后收入尽遭罚没，还背上一身债务，这便是一个典型的，以员工身份参于非法集资的案例。

小薇（化名），一名内地90后的待业女青年，这个年纪的年轻人都有不服输的干劲，想凭个人的努力闯出一番事业。

2016年时，在朋友介绍下，小薇加入某财富管理有限公司（以下简称“财富公司”），成为一名基层业务员。

该财富公司挂靠新三板某集团名下，有正规的私募执照，但旗下却没有登记备案的产品。其业务模式是通过开办网站、公开发行的方式“售卖”其“投资认筹卡”。投资认筹卡每张1万元，购买后可在未来的12个月内，每月获得该财富公司1000元的返款，最终可返利1万2千元，相当于年化20%的收益率。

根据公司的绩效制度，小薇每卖出一张投资认筹卡，便可获得500元的佣金提成。

虽然小薇的底薪不高，但也算是半只脚迈入了金融行业，对于学历文凭并不过硬的小薇来说，朋友同学面前也显得体面。

就这样，小薇凭借个人的努力，自2016年做起，从零起步积累客户。2017年2月，小薇最高单月可获得了35500元的提成。由于钱来得太过容易，加上开展业务需要体面的着装，小薇开始购买各种奢侈品，过上了铺张浪费的生活。

中间有个插曲，在一次同学聚会上，小薇和初中同学见面，那个同学恰好在当地金融机构工作，在了解小薇的工作后，善意地提醒小薇，其所在的财富公司可能涉嫌犯罪，让她注意相关的法律风险。但小薇抱着她只是普通的业务人员，公司犯罪和自己并没有什么关系。

2018年6月，该财富公司遭群众举报，公司及其老板因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被公安机关立案侦查。司法机关查清案情后，并未将小薇纳入直接责任人员追究刑事责任。但公司的财务记录表明，小薇在该财富公司工作的两年时间里一共获得了48万元的提成，并采取法律手段予以追回。

当公安机关通知小薇退还这48万元时，小薇傻了眼，因为这48万元早已消费的所剩无几了。不得以，小薇只能四处举债，虽然最终退还了48万元，但在外打拼两年多，反倒欠了一屁股债。

本案中，该财富公司违反国家金融管理法律法规，在未经金融监管部门许可的情况下，向社会公众进行宣传，非法吸收社会公众不特定对象的资金，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。

而根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条规定，向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。小薇属于帮助该公司吸收资金人员，故而其佣金、提成应当被依法追缴。

其实，最终没有将小薇纳入直接责任人员追究刑事责任，只返还佣金依然相当幸运。因为根据相关法律，如果员工明知公司是非法集资的，而介绍客户的，甚至可能构成非法集资的共犯。

所以，在判断在公司实施非法集资行为过程中，员工是否知情、是否协助老板实施相应的违法犯罪行为是定罪的关键。

如果员工不知情，则员工不承担责任；如果员工知情、并且协助公司实施前述违法行为，则介绍人可能承担相应的刑事责任。

我国对于非法集资打击是非常严格，因为非法集资涉及的资金比较巨大，造成的社会影响也比较广泛，将会给很多受害者带来巨大的经济损失，因此，对于非法集资的主要责任人和次要责任人都会依法来进行处罚。

过去往往认为，只有投资者需要了解相关金融知识，其实员工也需要具备一定的金融法律意识，要注意分辨自己所属公司的业务是否存在违法行为。如果发现有涉嫌违法，就要迅速离职并向相关部门进行举报，不然极有可能辛苦打工却落得竹篮打水一场空的下场。

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