套路贷、频涉内幕交易!控制千家公司的海银系麻烦不断,部分重要平台已停摆

来源:e公司官微 2019-05-09 16:21:00

摘要
来源:e公司官微曾在A股市场凶猛举牌的韩宏伟、韩啸父子,最近又频现新动向。和大股东缠斗5年后,韩宏伟开始从东方银星实质性撤退,4年前韩啸对ST岩石(原匹凸匹)的凶猛举牌,也被监管层指出牵涉内幕交易,并直接点名其本人。另一方面,近两年韩氏父子控制的海银系庞大公司群也明显收缩,部分重要平台停摆或表现异常

来源:e公司官微

曾在A股市场凶猛举牌的韩宏伟、韩啸父子,最近又频现新动向。

和大股东缠斗5年后,韩宏伟开始从东方银星实质性撤退,4年前韩啸对ST岩石(原匹凸匹)的凶猛举牌,也被监管层指出牵涉内幕交易,并直接点名其本人。

另一方面,近两年韩氏父子控制的海银系庞大公司群也明显收缩,部分重要平台停摆或表现异常。

证券时报·e公司记者调查发现,韩氏父子家族相关公司牵涉进众多“民间借贷纠纷”,并被指“非法贷款”、“套路贷”。

套路贷、频涉内幕交易!控制千家公司的海银系麻烦不断,部分重要平台已停摆

一、海银系:频涉内幕交易 重要平台停摆

A股新动向

韩宏伟、韩啸父子家族控制的庞大公司群,在媒体公开报道中多有"内部存在复杂的家族纽带关系"标签。层层穿透之下,事实也确实如此。天眼查显示,韩宏伟目前实际控制137家企业,主要包括海银集团、豫商集团、豫商典当等;韩啸实际控制着241家公司,其中最主要的是五牛基金;另外,王滇、王贺(公开报道及相关诉讼文件指为韩宏伟妻子的姐妹)主要控制银领金融,王子、黄炎、王昆峰、朱汉亚等疑似宗亲或关系密切人员控制的其它公司。这些公司群被市场统称为“海银系”。

2014年前后,韩宏伟、韩啸相继以其控制的海银系相关公司,在A股疯狂举牌而知名。近期,曾被韩氏父子举牌的两家公司爆出新动向。

套路贷、频涉内幕交易!控制千家公司的海银系麻烦不断,部分重要平台已停摆

韩宏伟

刚刚从各种诉讼纠缠和证监会调查中缓过神来的ST岩石,又被上海证监局点名内幕交易,而且直指五牛基金实控人、ST岩石董事长韩啸。

4月初,上海证监局开出内幕交易罚单,对违规交易“ST岩石”的牛散张绍波,没一罚三开出超1.03亿元的罚单。该罚单多次提到五牛股权投资基金管理有限公司2015年对ST岩石的举牌,以及ST岩石董事长、五牛基金实控人韩啸。称韩啸与张绍波两人关系密切,且内幕信息形成后至公开前,张绍波与韩啸通讯联络十分频繁,并认定韩啸是内幕信息所涉收购事项的主要决策者。

2014年前后韩宏伟、韩啸父子在A股市场连续凶猛举牌天目药业、东方银星、ST岩石等,如今其举牌公司中有两家涉及内幕交易。在举牌东方银星过程中,重庆市公安局曾对豫商集团以涉嫌泄露内幕信息罪、王沛(韩宏伟妻子)等人涉嫌内幕交易罪立案侦查。

不过,在与大股东争斗五年后,豫商集团最近已开始实质性撤退东方银星。今年3月11日至4月4日,豫商集团快速减持东方银星,持股有比例在不足一月间由22.52%下降至12.52%。这是在去年7月份豫商集团主动向大股东抛出橄榄枝后,在东方银星的实质性撤退动作。

2014年前后,曾是韩氏父子企业发展最为迅猛之时,旗下不少公司成立或崭露头角。不过,证券时报·e公司记者发现,2018年下半年以来,不仅是在东方银星的退让,韩氏父子旗下公司收缩明显,麻烦不断,部分平台停摆、异常。

海银系的近况

近日在证券时报·e公司记者调查中发现,津一起民间借贷纠纷背后直接牵涉海银系旗下重要平台银领金融,以及韩宏伟家族成员王滇、王贺,以及王子、黄炎、王昆峰、朱汉亚等人。

天津玉鼎商业楼产权目前在金地康成名下,物业管理则为广友物业,蔡光野为广友物业实控人、金地康成原大股东。2014年5月和2014年9月,蔡光野通过黄炎进行了两轮借款,借款金额分别为1.845亿元和1.77亿元。在2016年5至10月份,其又通过自然人王子借款2.35亿,主要是用来“平黄炎借款”。

当事方蔡光野告诉证券时报·e公司记者:“这些借款看似是向自然人王子、黄炎等民间借贷,但背后的实际出借方均是没有贷款资质的银领金融。”另外,蔡光野还称,他多次还款都是王子、黄炎或银领金融等委托、点名转账给其它自然人(王滇、王沛、韩啸等),之后却不被承认,“相关方互为利益整体,这是典型的套路贷”。

而且,证券时报·e公司记者调查发现,直接或间接牵涉到韩宏伟、韩啸民间借贷纠纷不在少数,天眼查显示,韩宏伟周边风险529条、韩啸周边风险830例,仅看韩啸的300条法律诉讼中,就有相当数量的民间借贷纠纷。

不完全统计,以韩宏伟、韩啸为首的海银系,控制着大大小小超过千家公司,其中以各类基金公司、财富管理公司、互金平台、小贷公司、担保公司、租赁公司、典当行为主,可谓错综复杂。

作为海银系旗下重要P2P平台海银会,去年已现停摆迹象。去年9月初P2P雷声滚滚之时,海银会也曾爆出逾期,公司曾发布一告知函,解释称“由于底层资产处置复杂,涉及到税务等清算问题,影响投资人投资款与收益支付时间”,而在此之前,海银会已现停摆迹象,官网及微信已长时间停更。相关工作人员告诉证券时报·e公司记者:“去年5月份以来,公司就没有再发产品。”

另外,韩氏父子旗下重要公司官网也多出现异常,豫商集团、银领金融无法打开;海银会网站近期多日异常、无法显示主要内容,工作人员称是“技术故障”,经记者电话提示后第二天恢复,但仅剩下安全保障、媒体报道等内容,且停留在2018年1月;五牛基金官网最新内容停留在2017年11月,且所留联系电话也颇为神秘,工作人员先是称“这里不是五牛基金,你打他们官网电话”,并表示帮忙联系五牛基金人员,后来又说“这里也是五牛基金”,但具体是什么地方却始终未告知。

二、海银系调查:“民间借贷纠纷”缠身 发家之路争议多

“利用自然人发放贷款、攫取股权、再融资”,看似相互独立的操作,却存在千丝万缕的联系。庞大的海银系公司,通过核心成员操控,以众多类金融公司为纽带,一套操作行云流水。

一路走来,韩宏伟及其旗下名目繁多的企业争议不断,而且家族成员两次陷入内幕交易之中。河南是其发家之地,但其曾广而告之在河南的投资,却是几处偏僻房产,而且问题重重。

“民间借贷纠纷”

在天津海河古文化街码头旁边,天津卫中心的繁华宝地,本该同样繁华的玉鼎商业楼却是一片萧条,内侧巷道曾经各式餐馆门头已破败,装饰墙裂缝随处可见,记者走进其中3号楼,内部更是满目疮痍,上下四层只剩混凝土框架,一楼地面泥土、垃圾、大堆钢结构横梁混杂。

金地康城原总经理李睿雅介绍,玉鼎商业3号楼,之前已经完成大部分招商。在网上关于玉鼎商业楼4号楼司法拍卖页面,也出现特别提示,“评估时的房屋状况已发生改变,屋结构已拆改”。究其原因,原是因民间借贷纠纷和股权纠纷所致。

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目前玉鼎商业楼产权在金地康成名下,物业管理则为广友物业,蔡光野为广友物业实控人、金地康成原大股东。2014年5月和2014年9月,蔡光野通过黄炎进行了两轮借款,借款金额分别为1.845亿元和1.77亿元。在2016年5至10月份,其又通过自然人王子借款2.35亿,主要是用来“平黄炎借款”。

因为这些借款,2017年初开始,王子、黄炎分别与蔡光野已进行了2年多的民间借贷纠纷诉讼。天眼查也显示了相关方多达十几次的开庭记录,法院文书网上也可见部分王子与蔡光野诉讼详细记录。

在与王子的案件文书中,蔡光野与广友物业称,涉案款项性质并非广友物业向王子的借款,其并无出借高额款项的资金能力,王子与黄炎等人均系放贷公司(银领金融)对外的名义出借款项。另外,广友物业还称自己并未获得实际资金利益,广友物业的账户均被王子等人控制,款项在收到当日已被转出至案外人黄炎账户。广友物业提供的佐证中包括银行流水、支付说明、银行转账凭证及交易明细。

蔡光野也向记者提供了几张微信聊天记录,其中有2014年9月蔡光野与微信名为“黄炎”的人聊到资金与利息转进转出问题,黄炎确认让其转款给王沛(韩宏伟妻子)账户,并表示“王滇她们是姐妹”。

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另外,天眼查显示,蔡光野与黄炎之间纠纷也已经持续近两年,根据一份标注有“2019年2月22日上海法院电子诉讼档案材料证明用章”的庭审笔录,黄炎表示“其未曾指定或委托李爱清、王滇、王沛、蔡莉君、韩啸作为黄炎的收款人”,因此蔡光野方向上述几人打款并非是对黄炎的还款。

不过蔡光野称,在今年刚刚进行的审理中,因其提供相关证据,上述部分欠款被调整。

一份借款调整表显示,蔡光野对黄炎的欠款金额被调整,记者对比还款冲抵发现,之前未被黄炎承认的部分向王滇、王沛、韩啸等的打款日内有相同的资金往来数额,被调整为已向黄炎的还款。

除了天津的这起民间借贷纠纷牵涉到海银系相关公司银领金融外,记者还在法院文书网上查询到:黄炎与上海东方国贸投资管理有限公司(东方国贸)案件牵涉五牛基金,王滇与上海建安防腐绝热有限公司(建安公司)、张新国案件牵涉到王滇和豫商典当,镇江公路管理处与胡岸枞案件同样牵涉到王子、黄炎、王滇、银领金融等。

另外,还有不少类似其它民间借贷纠纷牵涉到海银系相关公司。在诉讼中,被告均明确指出相关自然人(王子、黄炎、胡岸枞等)并非真实借贷主体,而是其背后公司。

股权之争与再融资

通过公开资料查询,王子、黄炎、王滇、王贺等,均与韩宏伟、韩啸父子有密切关系,而且均在或曾经在韩氏父子旗下公司担任重要职务或直接持股(前篇稿件有提及)。

以高额利息对外贷款获利或只是海银系相关公司目的之一,蔡光野对记者表示,对部分贷款“取得抵押产权或股权,并再进行大额融资”,也是海银系公司重要运作手段。

股权变更记录显示,在2016年12月7日,金地康成确实由蔡光野方转移至王子、黄炎方。目前金地康成股权穿透后,最终受益人均为与海银系关系密切的王昆峰、王贺、洪更云、王子等四人。

2016年底之前,蔡光野、李睿雅等通过昱友集团100%控制金地康成,据金地康成前总经理李睿雅介绍,2016年12月初,银铃金融委托黄炎、王子等与蔡光野等谈金地康成的股权置换,另外还包括一份股权归还协议,即蔡光野将钱款还清后,被王子、黄炎掌控的50%昱友实业股权将重新归还。

据介绍,双方谈妥协议后,黄炎、王子迟迟不盖章,后来双方不欢而散。李睿雅讲到:“但后来才发现,工商资料已经被变更。”其中本来留白的李睿雅关键签名,被指是“伪造”。这也有了后来双方的股权之争,并波及玉鼎商业楼。而且双方民间借贷纠纷官司仍在继续。

在入主金地康成后,依托玉鼎商业楼,海银系旗下公司发行了相关私募股权基金。银领玉鼎股权并购私募投资基金一号私募基金,管理人上海银领股权投资基金有限公司(银领基金);产品规模2.8亿元;资金投向为通过通过认购宁波梅山保税港区茸纳投资合伙企业(有限合伙)(以下简称梅山保税港)的优先级份额,间接持有天津金地康成股权。股权资料显示,2017年12月7日银领股权基金成为梅山保税港的出资股东。

股权变更记录显示,银领基金在2017年12月7日成为梅山保税港的出资股东,金地康成年报显示,在2016年年底之时梅山保税港便已是金地康成的重要股东,可以查询到的2017年5月时梅山保税港的两大股东王子和上海菁硕资产管理有限公司(菁硕资产),均与银领金融有着密切关系。也就是说,银领金融以金地康成为标的私募融资,全部在海银系掌控的几家公司内部运转。

另外记者还看到两个以收购玉鼎商业楼为目标的私募基金产品,合计融资5.6亿元。依托于众多的金融类公司主体,韩氏家族旗下公司发行了众多基金产品,记者看到的几款有详细内容的产品中,有以某上市公司子公司物流资产为标的发行的基金产品,其销售人员解释原因时称是"股东借款给该上市公司子公司";还有以某公司营业收入为第一还款来源的相关产品。

A股举牌往事

韩氏父子家族公司快速发展的2014年前后,也正是其父子在A股大肆凶猛举牌的时间。

韩氏父子最早出现在资本市场是在2013年韩啸控制的五牛基金举牌天目药业,2013年4月25日~2013年6月6日之间,韩啸迅猛增持天目药业并持股达到5%。在2014年第四季度开始减持,在2015年一季报中,正式退出天目药业前十大股东。

真正使韩氏父子在资本市场出名的,却是韩宏伟控制的豫商集团对东方银星股权的争夺。

豫商集团在2013年5月至2013年8月,对东方银星四度举牌,持股快速超过20%。东方银星彼时第一大股东银星集团也迅速反击,到2014年10月,银星集团与豫商集团都同时持有东方银星29.9999%的股份,达到要约收购线。东方银星也形成了第一大股东城头变幻大王旗,豫商集团稳坐第二把交椅的局面。

期间,双方一度闹到经侦、法院,并公开发谴责书等。2014年10月,重庆市公安局曾对豫商集团以涉嫌泄露内幕信息罪、王沛(韩宏伟妻子)等人涉嫌内幕交易罪立案侦查。

两大股东之间的明争暗斗,也成为东方银星近年来重大资产重组屡次失败的重要原因。直到去年7月,豫商集团一改常态向东方银星大股东抛出橄榄枝,承诺“全力支持上市公司实际控制人对公司的经营管理”,这被市场解读为在股市大跌之下,豫商集团股票质押面临爆仓危局时迫不得已的选择。

今年3月11日至4月4日,豫商集团快速减持东方银星,持股有比例在不足一月间由22.52%(之前一致行动人上海杰宇接触一致行动关系,持股8.48%)下降至12.52%,减持原因豫商集团称是自身资金需求和投资安排。这也被视为豫商集团撤退的实质性举动。

另外,在举牌东方银星的同时,韩啸控制的五牛系公司又迅速举牌ST岩石(曾用名匹凸匹),根据最新公告,韩啸已经控制34%的ST岩石股份,并准备通过存硕实业发起要约收购,完成后将持有上市公司总股本的51%。

然而,这段举牌往事近日又被上海证监局点名牵涉内幕交易,并直指韩啸是内幕信息所涉收购事项的主要决策者。

在韩啸入主ST岩石后,公司曾一度陷入长时间的诉讼纠缠与证监会调查中,直到2018年末困扰公司的法律诉讼案例才顺利了结,ST岩石也在最新年报中为相关诉讼官司计提了约1700万元的赔付额。

根据最新公告,韩啸已经控制34%的ST岩石股份,并准备通过存硕实业发起要约收购,完成后将持有上市公司总股本的51%。

韩宏伟发家之路

韩宏伟在举牌几家上市公司之前,一直比较低调。

对于韩宏伟的发家,记者在过往资料中找到蛛丝马迹。根据河南商丘本地媒体《京九晚报》2012年的报道——《韩宏伟:国内第一位河南商会会长》,韩宏伟出生于1965年,1985年从部队复员后分配到一个国有企业工作,两年后辞职创业,借资1万元,办了一家钢材经营部。之后筹建过永城县汽车修理厂,并将业务扩展到汽车贸易和汽车租赁,在汽车领域掘到了人生第一桶金;1997年进军郑州,投建郑州亿众汽车中心批发市场,并在此基础上,兼并郑州炼油厂,组建了亿众企业(集团)有限公司;另外,韩宏伟还投资医疗健康产业,领导成立了福斯特控股有限公司,主要参与一些医院、医药企业的资源整合项目。

2004年是韩宏伟的转折之年,上海创业不久的韩宏伟,联合在上海的一批豫籍企业家,发起成立了上海市河南商会,这是国内第一家异地河南商会,并以商会为基础成立了豫商集团。从此韩宏伟也进入到了另一个重要时间段,并逐渐形成了韩氏父子控制的以豫商集团、海银财富、五牛基金等为主体错综复杂的公司体系。而相关企业的急速发展均是在2014年前后的互联网金融勃兴之时。

豫商集团从一开始便更像是一个资本联合体,是由韩宏伟以上海河南商会会长名义牵头发起组织的由“豫商”命名的产业资本联合体。根据豫商集团举牌银星集团时披露的信息,2012年末豫商集团总资产1.86亿元,资产负债率近50%。在此前的两年时间里,豫商集团没有产生营业收入,净利润也仅为4500元和1600元,净资产收益率甚至不足万分之一。而且豫商集团早已不是韩宏伟父子的主要商业平台。

作为海银系旗下重要P2P平台海银会,2017年时曾被报道称,无视互金平台限额令、涉嫌关联交易、超额发标等三大违规行为,其中在某项目信息明确说明借款企业获得2亿授信要求前提下,海银会短时间内却用该项目融资达2.34亿,超额3400万流向不明,另外无视监管发布高达6000万元的超大额标的,还替同为海银系旗下的银领融资租赁融资,疑似自融。

地产曾是豫商集团和五牛基金欲重点发展的产业,豫商集团曾宣称在河南计划投资120亿元,记者发现其投资布局郑州、南阳、新乡、开封尉氏、商丘永城等地,但部分项目问题重重。

豫商集团郑州置业开发楼盘为豫翠园,项目位于郑州西郊较为偏僻的上街区,在人民网地方领导留言板中,2017年和2018年均有对该项目的维权留言,包括推迟交房,车位、门禁、暖气无法使用等。南阳豫商置业开发的卧龙世纪城项目,2018年初也有人地方领导留言板留言举报其欺诈业主,称“时至今日已经四年无任何动工迹象,找开发商,其法人一直不露面”,在某房产频道关于该项目页面下,关于其何时动工近两年一直被关注。

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