今年5月信托罚单金额超过760万 已超去年上半年总额

　　来源：经济导报   原标题：前5月3606万罚单开给信托业   

　　仅5月份罚金总额就逾760万，超去年上半年

　　6月4日，银保监会官网披露的信息显示，浙金信托被开出一张行政处罚决定书，涉及高管履职、股票投资信托及信托产品“双录”等3项违法违规事实，被处罚款80万元。

　　值得注意的是，这已是今年5月份监管部门给信托公司开出的第8张罚单，另有3家信托公司也在5月总共接到7张罚单。上述8张罚单合计逾760万元，远超去年上半年的罚金。

　　根据原银监会行政处罚官网查询统计，各地银保监局已披露前5个月开出的72张罚单，总计罚没金额达3606万元。

　　浙金收80万罚单

　　根据上述处罚公告，浙金信托涉及的主要违法违规事实为：高级管理人员在获得任职资格核准前履职；结构化股票投资信托产品超监管规定的杠杆比例；个别信托产品销售过程未录音录像。

　　据浙金信托2018年年报显示，2018年11月15日，该公司有两名高级管理人员因工作调动需要辞去副总经理职务，分别为刘伟、曹学文，二人此前均就职过金信信托投资和中投信托。曹学文于2017年4月14日由浙金信托风险总监转任副总经理。

　　截至2018年底，浙金信托注册资本17亿元，信托资产规模为1080.52亿元，2018年浙金信托的营业收入为7.41亿元、净利润1.54亿元，两项指标位居68家信托公司中的下游水平。

　　公开信息显示，浙金信托于2017年3月16日将56%股权划归至浙江东方名下并已完成工商登记，成为2017年第二家曲线进入A股市场的信托公司。

　　浙金信托2018年年报显示，其实控人为浙江省国际贸易集团有限公司。股东为浙江东方、中金公司及传化集团，其中上市公司浙江东方为第一大股东，持股比例为78%，头部券商中金公司为第二大股东，持股比例为17.5%，传化集团为第三大股东，持股比例为4.5%。

　　严监管持续

　　经济导报记者注意到，5月份监管部门向信托公司开出的8张罚单，涉及4家信托公司，罚金764万元。除浙金信托外，其余3家处罚金额均在200万元以上。

　　然而，信托行业大额罚单集中出现的情况并不多见，今年5月份764万元的罚金已远超2018年上半年的罚金总额。数据显示，2018年单笔信托罚单金额过百万元的只有2单；而2017年仅1单。

　　从监管局区域来看，向信托公司开出罚单最多的为黑龙江银保监局。5月底，黑龙江银保监局公布了5张罚单，被罚主体均为中融国际信托，总计罚没金额210万元。案由分别为：投资者适当性审查不到位；信保合作项目尽职调查不到位；信托项目资金来源不合规；信托项目尽职调查不到位；开展房地产信托业务不审慎。做出处罚决定的日期为5月23日。

　　中融信托的实控人经纬纺机6月2日傍晚发布公告称，公司已要求中融信托落实处罚措施、积极整改；截至本公告披露日，中融信托已严格按照监管意见推进整改工作。

　　此外，上海银保监局对多家信托作出处罚。5月6日，上海银保监局对中泰信托、华宝信托做出处罚决定，其中，中泰信托因2015年7月违规承诺某信托财产不受损失而被没收违法所得264.4万元。

　　华宝信托则因为2018年3月违规发放某信托贷款被用于证券交易；2017年8月，该公司开展某融资类银信理财合作业务时，对个人理财资金投资于非上市公司股权未尽合规审查义务；2016年11月、2018年2月，该公司部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权，总计罚款210万元。

　　对于行业密集罚单，多个受罚信托公司均表示，将严格落实监管意见、加强合规经营。

　　业内人士表示，随着严监管持续，陆续或有更多信托公司将收到罚单。

责任编辑：唐婧